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同方國芯“搶食”金融IC卡芯片

來源：東方早報(bào)　作者：東方早報(bào)　責(zé)任編輯：admin　發(fā)表時(shí)間:2012-08-23 09:53　

核心提示：由于國產(chǎn)芯片安全可靠性標(biāo)準(zhǔn)的缺失，這在過去兩年很大程度上延緩了國內(nèi)EMV(編注：Europay、MasterCard、VISA三大國際銀行卡組織共同制定的芯片卡規(guī)范，是芯片卡與芯片終端之間的交互對話機(jī)制)遷移的步伐。

同方國芯電子股份有限公司(同方國芯，002049)原名晶源電子，今年公司通過定向增發(fā)收購?fù)轿㈦娮?00%股權(quán)，增發(fā)后同方股份持有公司51.94%股權(quán)。

從同方國芯的收入和毛利分拆中可見，重組后的同方國芯主要盈利能力已經(jīng)轉(zhuǎn)到了芯片業(yè)務(wù)，其中非電信類智能卡芯片業(yè)務(wù)尤為搶眼，雖然只占34%的主營業(yè)務(wù)收入，但卻貢獻(xiàn)了72%的毛利。

我們保守預(yù)測公司2012年-2014年EPS分別為0.576元，0.724元，1.00元；給予公司未來6個(gè)月25.34元目標(biāo)價(jià)。

芯片毛利率近50%

2011年人民銀行印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)金融IC卡應(yīng)用工作的意見》和《關(guān)于選擇部分城市開展金融IC卡在公共服務(wù)領(lǐng)域中應(yīng)用工作的通知》，規(guī)劃了2013年起全國性商業(yè)銀行均應(yīng)開始發(fā)行金融IC卡，2015年起商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和重點(diǎn)合作行業(yè)領(lǐng)域發(fā)行的以人民幣為結(jié)算賬戶的銀行卡應(yīng)均為金融IC卡。

由于安全可靠性標(biāo)準(zhǔn)缺失，目前銀行采購的金融IC卡芯片基本只使用進(jìn)口芯片。基于金融安全和使用進(jìn)口金融IC卡芯片成本較高等原因，中央明確表示未來國內(nèi)發(fā)行的銀行IC卡統(tǒng)一采用國內(nèi)廠商的芯片。

由于國產(chǎn)芯片安全可靠性標(biāo)準(zhǔn)的缺失，這在過去兩年很大程度上延緩了國內(nèi)EMV(編注：Europay、MasterCard、VISA三大國際銀行卡組織共同制定的芯片卡規(guī)范，是芯片卡與芯片終端之間的交互對話機(jī)制)遷移的步伐。

目前以同方微電子為代表的國內(nèi)芯片廠家已經(jīng)積極布局金融IC卡產(chǎn)品線，國產(chǎn)芯片技術(shù)日趨完善，通過國內(nèi)安全可靠性標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證將是國產(chǎn)芯片大規(guī)模推廣需要跨過的最后一道坎。

銀行卡檢測中心于2012年2月開始正式對外提供金融IC卡集成電路安全測試服務(wù)，中銀聯(lián)技術(shù)管理部主管張志波表示今年年底將提前完成金融IC卡認(rèn)證工作，2013年初建立與國際接軌的IC卡整體的安全檢測認(rèn)證體系。

我們認(rèn)為，隨著安全認(rèn)證的完成，國內(nèi)EMV遷移的最大障礙將解除，我們預(yù)計(jì)國內(nèi)EMV遷移和金融IC卡芯片國產(chǎn)化將在2013年全面啟動。

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